Я самый богатый человек в мире, и поэтому стоит прислушаться к моим советам...

Данный материал является бизнес­шпаргалкой для тех, кто интересуется новыми теориями бизнеса, но не имеет достаточно времени или желания для их подробного изучения. Зачем размазывать манную кашу по тарелке, если суть учения знаменитых западных бизнес­гуру можно изложить в простой, краткой и незатейливой форме шпаргалки.

Авторов, на основе трудов которых создан этот текст, долго представлять не нужно. Это профессор промышленной и операционной инженерии Мичиганского университета и автор мирового бестселлера «Дао Toyota» Джеффри Лайкер, крупнейший в мире и один из наиболее известных инвесторов Уоррен Баффет, а также два бритых наголо подрывателя бизнес­устоев – Кьелл Нордстрем и Йонас Риддерстрале, профессора Стокгольмской школы экономики и авторы книги «Бизнес в стиле фанк».

Советы Уоррена Баффета

Финансовые правила и советы от Уоррена Баффета, главы инвестиционного фонда Berkshire Hathaway Inc., «оракула из Омахи», самого успешного инвестора в мире, входящего в тройку богатейших людей планеты: его состояние оценивают в 50 млрд долларов.

В своих интервью Уоррен Баффет дал несколько дельных советов, как нужно относиться к деньгам, как не ошибиться с жизненными ориентирами, а также советы о грамотном инвестировании.

Старайтесь никогда не занимать деньги, если будете не в состоянии следующим же утром отдать всю сумму кредитору.

Носите те вещи, в которых вы себя комфортно чувствуете.

Не гоняйтесь за брендами.

Я провожу больше времени за компьютером, чем сам Билл Гейтс: все время ищу что­либо в Сети или играю в бридж.

Держитесь как можно дальше от кредитных карт.

Только ваш личный талант — способность зарабатывать может стать самой эффективной защитой от инфляции. Также важным условием является свой собственный бизнес и умение талантливо им управлять.

В инвестировании речь идет не о крупнейших моторах, а о наиболее эффективных двигателях. Успешно работающая небольшая компания гораздо привлекательнее для своих акционеров, чем компания­гигант со своими миллиардными расходами.

Если бы я захотел, я смог бы нанять десять тысяч человек, и они целыми днями писали мой портрет. И пошел бы вверх ВВП. Но от такого рода продукта пользы не было бы, а я удерживал бы десять тысяч человек от работы над чем­то по­настоящему полезным.

Меня не беспокоят ошибки, которые я когда­то совершил. Я просто закладываю всевозможные ошибки в цену риска, когда принимаю решение об инвестиции.

Необходимо найти компании с бесконечным спросом на их продукцию.

Конечно, мы можем извлечь из ошибок прошлого парочку уроков. Первый урок можно сформулировать следующим образом: слишком большое плечо, состоящее из заемных средств, приведет к большим проблемам. Может привести к беде ситуация, в которой люди приобретают жилье, вкладывая лишь 2–3% собственных денег. Еще один важный урок заключается в нахождении правильных стимулов. Порой основным стимулом является «все проигрывают, а я выигрываю». Такой настрой может привести к проблемам.

Мое завещание составлено так, что после моей смерти в течение десяти лет все деньги, мною заработанные, будут потрачены. Я предпочитаю отдать право распоряжаться моими деньгами тем людям, которых я сам выбрал, а не какому­нибудь незнакомцу, который будет ими распоряжаться после моей смерти через тридцать­сорок лет.

В благоприятные периоды люди ощущают себя Золушками на королевском балу. Они прекрасно знают в глубине души, что в полночь карета обернется тыквой, а кучер превратится в мышь. Но пока бал в самом разгаре, все вокруг сверкает и блестит, играет громкая музыка, лишь немногие обращают внимание на время.

В капиталистической системе подобная ситуация регулярно повторяется.

Во время рыночного роста все зарабатывают на пузырях. И все убеждены, что еще обязательно есть пара минут до полуночи.

Но проблема заключена в том, что никто не может конкретно сказать, который сейчас час, ведь в этом дворце часов нет.

Делайте бизнес с людьми, которых вы любите, и с теми, кто разделяет ваши цели. Деньги не должны быть единственным критерием при принятии бизнес­решений.

Все мы когда­либо работали с такими людьми, что заплатили бы внушительную сумму, чтобы их не видеть и с ними не работать. Если бы можно было деньгами измерить количество радости и счастья, то было бы очевидно, что радость от работы с приятными вам людьми значительно перевешивает гораздо большее количество денег, полученных от работы с неприятными партнерами по бизнесу.

Оставьте вашим детям достаточно денег, чтобы они могли заниматься чем угодно.

Но не настолько много, чтобы они могли ничего не делать.

Посмотрите на акции как на части бизнеса. Я не стремлюсь делать деньги на фондовой бирже. Я покупаю акции исходя из предположения, что биржа может закрыться на следующий день и не открываться в течение последующих двух — пяти лет.

Если вы будете счастливы, владея акциями при этих обстоятельствах, тогда все замечательно. Это настроение очень важно, чтобы инвестировать. Способность к принятию решений исчезает при увеличении денежного потока.

Если у вас есть только 5 долларов до конца недели, скорее всего, вы разумно распорядитесь этой суммой, потратив ее на то, что вам действительно нужно. А если у вас есть
100 долларов на этот же срок, ваши решения относительно покупок на 5 долларов уже не так важны, ведь у вас есть еще 95 долларов. Люди не склонны так же рационально распоряжаться увеличенным денежным потоком, как если бы это были их последние 5 долларов.

Самая бессмысленная и глупая причина в мире для приобретения акций — это руководствоваться тем, что ее цена повышается.

По возможности живите проще.

Не делайте бездумно то, что советуют другие, просто выслушайте их, а поступайте так, как считаете нужным, даже если это в корне противоречит всему, что вам только что советовали.

Знайте свои сильные и слабые стороны, признайте свои симпатии и антипатии.

Инвестируйте в себя и помните, что не деньги создают человека, а человек создает деньги.

Управляйте своей жизнью самостоятельно, это ваша жизнь, а не чужая!

Имеет смысл что­либо предпринимать, когда появляются возможности. В моей жизни были периоды, когда я вынашивал целый ворох идей, а бывали и времена долгого затишья. В любом случае, если на следующей неделе ко мне приходила стоящая идея, я начинал что­то делать. В противном случае я и пальцем не шевелил.

Для некоторых результатов требуется время, даже если вы прилагаете большие усилия и свой талант. Например, вы не сможете получить ребенка всего через месяц, даже если заставите забеременеть одновременно девять женщин.

Если ты обнаружил сам себя в яме, для начала перестань копать.

Деньги зарабатывают совсем не там, где их тратят.

Следует вкладывать деньги в такое предприятие, которым в состоянии управлять любой дурак, так как однажды какой­нибудь дурак обязательно его возглавит. Если вы все такие умные, то почему я такой богатый?

Я не ищу семифутовые перекладины, чтобы перепрыгивать через них; я разыскиваю футовые перекладины, через которые можно просто перешагнуть.

Цена — это, что вы платите, а Ценность и Стоимость — это то, что получаете.

Зеркало заднего вида в мире бизнеса всегда значительно чище лобового стекла.

Большинство инвесторов начинают интересоваться определенными акциями, когда все ими интересуются.

Лучшее время начинать интересоваться — когда никто другой не проявляет интерес.

Невозможно переживать успех, покупая то, что популярно.

Когда совместятся невежество и деньги, взятые в долг, последствия могут быть весьма интересными.

Если у вас гарем из сорока женщин, вы никогда не узнаете достаточно хорошо ни одну из сорока.

Так же дела обстоят и с финансовыми инструментами.

Вы должны прекрасно знать тот бизнес, пакет акций которого собираетесь покупать, ведь для вычисления истинной стоимости акций не существует никакой формулы.

Если мы не видим компании, входящие в круг нашей компетентности, мы этот круг не расширяем. Мы просто ожидаем.

Если вы проанализируете, как совершаются инвестиции, то поймете, что наихудший тип — это инвестиции, привязанные не к производственному бизнесу, а к определенной валюте.

То, что людям свойственны страх, глупость и жадность — это вполне предсказуемый факт. Непредсказуемы последствия данного факта.

Реакцией на плохие показатели работы плохого руководства часто становится плохая бухгалтерия.

То, что не имеет смысла делать вообще, не нужно делать хорошо.

Нет смысла замечательно делать то, что никогда не принесет денег.

Не берите на себя риски, которые для вас велики. Не позволяйте фондовым рынкам указывать вам, что нужно делать. Играйте в свою игру. Это даст возможность не терять деньги, а их зарабатывать.

Действительно важная вещь в инвестировании — это понимать, в чем вы действительно разбираетесь, а в чем не сильны. Если какая­то область знаний лежит вне ваших познаний, не участвуйте в игре.

Сегодняшний инвестор не получит прибыль от вчерашнего роста.

Журнал УП 5, март 2012 г.