В США Федеральное Бюро расследований все еще расследует истории о незаконных выдачах кредитов, которые происходили до 2008 года накануне кризиса. Так, 17 июля Роберт Микель (Robert Mikail) признал себя виновным в организации заговора с целью осуществить крупное мошенничество с кредитами в 2005 году. В мошенническую схему было вовлечено около 36 объектов недвижимости в Северной Вирджинии и огромное количество кредитов почти на $20 млн.
Микель признался, что накануне 2005 года он сговорился с ответственными по выдаче кредитов Бинг-Синг «Синди» Ван (Bing-Sing “Cindy” Wang) и Джинг-Хуан «Фелисия» Тсоа (Ging-Hwang “Felicia” Tsoa). Схема заключалась в обмане ипотечных кредиторов, что позволило бы получить прибыль от полученных мошенническим способом ипотечных ссуд и покупки жилой недвижимости в Северной Вирджинии. Так, Микель, будучи владельцем ювелирного магазина в г. Эшберн (штат Вирджиния) принял на работу пять человек. Но при приеме их на работу речь не шла об их квалификации и должностных обязанностях. Новые сотрудники должны были играть роль, так называемых соломенных покупателей. То есть они должны были участвовать в сделках с представителями банка по кредитным договорам. Они брали кредиты на свои имена, поскольку сам Микель был неспособен получить столь масштабное финансирование. Вся информация в заявках на кредит была сфальсифицирована таким образом, что фактическим получателем средств был Роберт Микель. В частности, во всех заявлениях фигурировал ювелирный магазин Микеля в Эшборне — Opus Jewelry, как работодатель заемщика. Если бы банк в процессе рассмотрения заявки на выдачу ссуды обратился бы к Микелю, он ложно подтвердил бы детали заявителей на получение кредита. «Соломенные покупатели» в свою очередь получали прибыль от совершенных Микелем сделок по перепродаже недвижимости.
Конечно, банку было бы невыгодно связываться с «соломенными покупателями», так как договоренность с ними увеличивает риск неплатежа по ссуде без предварительных знаний банком о рисках. Поэтому Микелю был необходим свой человек в банке, который поверит ложной информации, представленной сотрудниками, и даст одобрение для выдачи кредитов. Одна из заговорщиц, действовавшая вместе с Микелем, Бинг-Синг «Синди» Ван являлась владелицей ипотечной компании First Empire Mortgage в Файерфоксе, штат Вирджиния. Другая участница заговора — Тсоа работала менеджером по кредитам в компаниях First Empire Mortgage и Lifetime Financial Services, в Херндоне, штат Вирджиния. Именно они, зная истинное положение дел, рассматривали и обрабатывали данные, указанные в заявках на выдачу кредитов и ссуд.
Таким образом, с 2005 по 2007 год Микель осуществил сделки купли-продажи приблизительно 36 домов в Эшберне и получил от кредиторов около $20 млн на основе мошеннических кредитов. В то же время Микель и Тсоа получили дополнительную прибыль после продажи домов. Например, Alexandria News пишет, что Микель признался в личном получении прибыли $900 тысяч от сделок с недвижимостью. Однако все кредиты в конечном счете не были выплачены, приведя кредиторов к существенным потерям.
Сорокаоднолетнему Роберту Микелю и его подельникам грозит до 30 лет тюремного заключения по каждому пункту обвинению. Washington Examiner сообщает, что Микель получит также дополнительный трехлетний тюремный срок за подмену алмазов в украшениях в своем ювелирном магазине на более дешевые камни.
ИСТОЧНИКИ:
http://www.fbi.gov/washingtondc/press-releases/2013/former-ashburn-jeweler-pleads-guilty-to-running-20-million-mortgage-fraud-scheme
http://www.alexandrianews.org/former-jewelry-store-owner-and-loan-officer-charged-in-20-million-mortgage-fraud-scheme/
http://www.wusa9.com/news/virginia/article/266774/188/Virginia-Jewler-Pleads-Guilty-To-Profiting-Off-20-Million-Mortgage-Fraud-Scheme
http://washingtonexaminer.com/loudoun-county-pair-indicted-in-20-million-mortgage-scheme/article/2526513
Подготовила Наталия Яковлева, yakovleva.tp@bk.ru