Афера с криптой. Студенты Казани ворочали черными криптомиллиардами?

Афера с криптой. Студенты Казани ворочали черными криптомиллиардами?

Денис Андреевич Воробьев,  Старший партнер, компания  LegalAce

В соответствии с Федеральным законом № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» обмен цифровых валют не запрещен в Российской Федерации, а деятельность по организации данного обмена является законной.

При этом, цифровая валюта или криптовалюта не считается деньгами, а признана государством в качестве имущества. Поэтому покупать и продавать криптовалюту за рубли можно, а вот за доллары/евро/юани и т.д., а также прописывать в Договорах крипту в качестве средства оплаты, например, квартиры – уже нельзя.

Более, того в декабре 2024 года в Налоговый кодекс РФ внесены изменения и прописан порядок исчисления налогов при купле-продаже крипты (см. Федеральный закон от 29.11.2024 № 418-ФЗ

"О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" или наш пост в Телеграмм-канале тут).

Сам по себе обмен криптовалюты, как мы видим из буквального толкования закона, не запрещен, но вот прикрываться обменом крипты как ширмой и «под этим соусом» легализовывать чьи-то доходы, полученные незаконным путем, или еще каким-то образом способствовать преступной деятельности, заведомо зная об этом, конечно, запрещено.

По всей видимости, из-за этого у правоохранителей возникли вопросы молодым людям – специалистам в IT.

Поэтому в развитых странах уже давно придумали такие понятия как KYC- («знай, кто твой клиент») или AML-проверки. За границей существуют даже специальные электронные сервисы, которые позволяют по паспортным данным определить, не в розыске ли человек, который пришел менять крипту, не попадался ли он ранее на мошенничестве и других преступлениях или правонарушениях, и вообще, является ли предъявленным клиентом паспорт настоящим, или это подделка и т.д. и т.п. Отчеты по таким проверкам позволяют Продавцу крипты снизить для себя риски и обезопасить себя от вопросов со стороны проверяющих.

Более того, с каждый клиентом (желающим произвести приобретение или продажу криптавалюты) рекомендуется заключать договор и получать от него поручение на зачисление крипты на нужный ему кошелек. Если клиент торопится и не готов подписывать такие документ – это уже признак «скама» и скорее всего означает, что перед Вами или мошенник, или человек, которого «ведет» мошенник, т.е. это уже стоп-фактор.

Существуют и другие юридические инструменты самозащиты от «скама» и теневых продавцов и покупателей.

А если всего этого нет, то сотрудниками таких предпринимателей и компаний стоит задуматься, а нужно ли дальше работать в таких условиях или стоит просто уволиться.

Поэтому, конечно, если предприниматели намеренно не пытаются  «отсекать» мошенников и прочих злодеев, которые через крипту выводят средства или распоряжаются ими, а преследует цель заработать на таких клиентов или вообще находятся с ними в сговоре, то и удивляться, что их привлекают по ст. 32 (соучастие) со ст. 159 (мошенничество), ст. 174 (легализация доходов, полученных преступным путем), ст. 193.1 (незаконные валютные операции) и т.д. – не стоит.

Наша компания (ООО «ЛегалАС») призывает всех предпринимателей Fintech-сектора снижать риски, заключать с покупателями договоры и получать от них поручения на обмен, правильно исчислять и уплачивать налоги, защищать свою интеллектуальную собственность, в том числе на логотипы, бренды и программное обеспечение (если таковое имеется) и всеми возможными способами соблюдать закон.

Георгий Габолаев, генеральный директор юридической компании "Группа-А"

Афера с криптовалютой: как студенты Казани оказались в центре черных криптомиллиардов?

Скандал с казанскими студентами, подозреваемыми в обороте нелегальных криптовалютных миллиардов, вновь поднимает актуальный вопрос: насколько прозрачен рынок цифровых активов в России и как правовая система может противодействовать подобным аферам? Рассмотрим ключевые аспекты этого дела и дадим правовой анализ ситуации.

1. Криптовалютный рынок: зона риска

Криптовалюта, несмотря на легализацию отдельных аспектов её использования в России, остается зоной правового риска. Основные проблемы:

    Анонимность транзакций. Большинство криптовалют позволяют сохранять конфиденциальность сторон, что делает их удобным инструментом для мошенников.

    Недостаточная регуляция. В России действует закон «О цифровых финансовых активах» (ФЗ №259), но он регулирует лишь часть операций с криптовалютами, оставляя многие аспекты в серой зоне.

    Отсутствие обязательного контроля. Регуляторы пока не имеют прямого доступа к блокчейнам для мониторинга транзакций, что создает благоприятные условия для теневых схем.

В случае с казанскими студентами речь может идти о создании схемы для уклонения от налогообложения, легализации незаконных доходов или обмане инвесторов через фиктивные криптопроекты.

2. Возможные нарушения закона

На основе информации о предполагаемой деятельности фигурантов, их действия могут квалифицироваться по нескольким статьям УК РФ:

    Мошенничество (статья 159 УК РФ). Если доказано, что они вводили инвесторов в заблуждение, обещая высокий доход от вложений, но не выполняли обязательств.

    Легализация денежных средств, добытых преступным путем (статья 174 УК РФ). Использование криптовалют для сокрытия источников дохода может быть квалифицировано как отмывание денег.

    Незаконная предпринимательская деятельность (статья 171 УК РФ). В случае отсутствия регистрации бизнеса и уклонения от уплаты налогов.

3. Проблемы доказательства и правоприменения

Расследование подобных дел сталкивается с рядом сложностей:

    Отсутствие центрального регулятора. В отличие от традиционных банков, операции с криптовалютами не контролируются единым органом.

    Техническая сложность. Раскрытие криптосхем требует привлечения специалистов, владеющих навыками анализа блокчейна.

    Юрисдикционные проблемы. Транзакции часто проходят через зарубежные биржи, что усложняет сбор доказательств и сотрудничество с международными органами.

4. Как регулирование влияет на рынок криптовалют?

В последние годы Россия сделала ряд шагов для контроля рынка цифровых активов:

    Введен обязательный налоговый учет криптовалютных операций.

    Ужесточены требования к биржам, работающим на территории РФ.

    Разрабатываются меры по мониторингу операций с использованием технологии блокчейн.

Однако практика показывает, что существующих мер недостаточно для борьбы с высокотехнологичными схемами, особенно если речь идет о крупных суммах.

5. Что ждать от правоохранителей и регуляторов?

Если вина студентов будет доказана, это может стать отправной точкой для ужесточения законодательства в отношении криптовалют:

    Увеличение полномочий правоохранительных органов для мониторинга блокчейнов.

    Введение более строгих требований к пользователям криптовалют, включая обязательную идентификацию.

    Создание специализированных подразделений для расследования киберпреступлений с использованием цифровых активов.

6. Рекомендации для участников криптовалютного рынка

Чтобы избежать обвинений в нарушении закона, участники крипторынка должны соблюдать несколько правил:

    Фиксировать операции. Вести учет всех транзакций, чтобы избежать обвинений в уклонении от налогов.

    Проверять контрагентов. Убедитесь, что партнеры не связаны с незаконной деятельностью.

    Привлекать юристов. Сопровождение сделок специалистами поможет минимизировать риски.

Итог

Афера с криптовалютой в Казани — показатель недостатков существующего регулирования рынка цифровых активов. Для участников это сигнал о необходимости повышенной внимательности и соблюдения законодательства. А для законодателей — повод усилить контроль и создать эффективные механизмы борьбы с преступлениями в сфере ИТ.