Банда заговорщиков с помощью «схемы Понци» обманула инвесторов на 275 млн. долларов.
Чарльз Понци был одним из величайших мошенников в истории США. В 1918 году, после того, как он был освобожден из тюрьмы, отсидев срок за контрабанду, он разработал новую схему инвестиций. Он брал деньги у вкладчиков и тратил их, живя в свое удовольствие. Когда приходило время выплачивать проценты вкладчикам, он брал деньги у новых вкладчиков. Часть этих денег он выплачивал старым вкладчикам, а оставшиеся тратил сам. И так далее. Это тип системы, известной под названием «схема Понци», стал достаточно популярным в эпоху последнего финансового кризиса.
Так, пятого сентября перед федеральным судом предстали руководители инвестиционных компаний Ричард Шустерман и Джонатан Э. Розенберг. Они обвиняются в заговоре и сетевом мошенничестве с целью обмануть инвесторов и кредиторов, которые выдавали ссуды под медицинские дебиторские счета. Прокурор Род Розенштейн сказал, что мошенники, используя сложную и дерзкую «схему Понци», оприходовали более 275 миллионов долларов. В обвинительном акте 10 пунктов обвинения. В заговоре участвовали также Роберт Фельдман и Дуглас А. Кубер.
Ричард Шустерман был акционером и президентом компании International Portfolio Inc. (IPI). Роберт Фельдман являлся совладельцем IPI, а также президентом United Consulting Inc. Их совместная компания специализировалась в области медицинских счетов дебиторов, занимаясь их покупкой, оценкой и перепродажей. Начиная с 21 июня 2006, Шустермен и Фельдман, посредством IPI и второй компании United Consulting Inc. занялись бизнесом по покупке и продаже счетов по потребительским кредитам и медицинских инвестиционных портфелей.
Издание Leagle пишет, что Джонатан Э. Розенберг и Дуглас Кубер управляли Account Receivable Services LLC (ARS), которая инвестировала в медицинские дебиторские счета, купленные у IPI с использованием фондов. Фонды, в свою очередь, были заимствованы у инвесторов, заинтересованных в предоставлении кредитов под дебиторскую задолженность. Розенберг был также президентом двух других компаний, которые работали с инвесторами, покупавших в IPI портфели медицинских дебиторских счетов.
С декабря 2006 по июнь 2008 компания Шустермана IPI заплатила более 25 миллионов долларов, чтобы купить медицинские счета на сумму 4,1 миллиарда. Из них 3,8 млн. долларов – просроченные счета пациентов больниц и других лечебных учреждений, которые потерпели неудачи в погашении задолженности собственными силами. Начиная с июня 2007 года Шустерман, Розенберг, Фельдман и Кубер начали продвигать свою инвестиционную модель менеджерам инвестиционных фондов и индивидуальным инвесторам, пишут аналитики Finalternatives.
Для реализации инвестиционной модели заговорщики якобы согласились с условием, что Шустерман через IPI будет делить счета, получаемые из инвентаря IPI, на отдельные долговые портфели с указанным общим остатком по счету. Эти портфели затем будут предлагаться на продажу инвесторам. Кроме того, по условию Шустерман и IPI будут управлять всеми сборами по каждому проданному долговому портфелю IPI.
В обвинительном заключении утверждается, что Шустерман, Розенберг, Кубер и Фельдман создали ложные представления и убеждения относительно закупочных цен, результатов сборов и стоимости перепродажи портфелей медицинского долга IPI для того, чтобы убедить инвесторов вкладывать средства в эти портфели.
Шустерман, Розенберг, Кубер и Фельдман согласовывали и договорились о двух разных закупочных ценах для каждого долгового портфеля IPI, которые хедж-фонды и другие инвесторы финансировали от имени ARS. Заговорщики установили более высокие закупочные цены на портфели долгов IPI, финансируемые ARS через хедж-фонды и других инвесторов. IPI согласилась отдавать Розенбергу и Куберу заемные средства, превышающие истинные закупочные цены. Заговорщики, как утверждается, охарактеризовали откаты как возмещение убытков за неквалифицированные счета в портфеле, например, в случае смерти или банкротства должника. В обвинительном заключении утверждается, что период с июня 2007 по март 2009 года, Шустерман заплатил Куберу и Розенбергу откат, составляющий приблизительно 8 318 718 долларов.
Более того, чтобы побудить уже существующих инвесторов поддерживать и все время увеличивать их участие в инвестиционной схеме, а также убедить новых инвесторов присоединиться, Шустерман, Розенберг, Фельдман и Кубер ложно предоставили фактическое количество сборов и темпы ликвидации долговых портфелей IPI. На самом деле, поскольку долговые портфели IPI не производили достаточных сборов для удовлетворения минимальных платежей по обслуживанию долга за счет инвесторов, Шустерман, Розенберг, Фельдман и Кубер предположительно использовали IPI для перевода денег под видом «прямых выплат» представителям ARS для финансирования выплаты процентов, причитающихся хедж-фондам и другим инвесторам, которые давали взаймы деньги для приобретения долговых портфелей IPI. В обвинительном заключении утверждается, что в период с июля 2008 года по март 2010 года обвиняемые предоставляли ложные и вводящие в заблуждение отчеты сборов, согласно которым в общей сложности около 56 180 158 долларов в виде «прямых выплат» были собраны во время ликвидации долговых портфелей IPI, для того, чтобы обмануть хедж-фонды, такие как Platinum Partners, и других инвесторов. В обвинительном заключении утверждается, что в феврале 2010 года, Шустерман, Розенберг, Фельдман и Кубер пытались склонить Eton Park Capital Management инвестировать изображая четыре портфеля финансируемых Platinum как получение около 28,7 млн. сборов. В действительности, чистые сборы в итоге составили около 2 000 000 долларов.
Наконец, чтобы побудить инвесторов покупать и/или поддерживать инвестиционные позиции своих долговых портфелей IPI, Шустерман, Розенберг, Фельдман и Кубер, утаивая истинную их стоимость, мошеннически перепокупали и перепродавали их обратно по искусственно раздутым ценам, которые не соответствовали ни фактическим результатам по сбору задолженностей, ни покупательской цене в инвестиционной индустрии в целом. Согласно данным расследования, Шустерман, Розенберг, Фельдман и Кубер говорили инвесторам, что продаваемые инвестиционные портфели IPI получены напрямую из медицинских учреждений, которые исчерпали свои возможности во взыскании долгов с пациентов. Однако фактически Шустерман и Фельдман преднамеренно продавали инвесторам долги IPI, которые ранее были проданы и куплены обратно от других инвесторов. Иногда – даже многократно. Это доказывает психологию работы «схемы Понци». И прокуроры, и психологи знают о том, какой эффект оказывает «схема Понци» на своих жертв. Некоторые из них даже признают эту схему и часто выступают в суде в пользу мошенников.
Если подробно рассмотреть эту ситуацию, то любой рациональный человек может прийти к выводу, что эти инвестирование в чьи-то долги – это такой же обман, как газета Newsweek в произведении Джорджа Оруэлла. Суть медицинских счетов совершенно далека от помощи пенсионерам. Система работает только за счет предоставления кредитов под них. Заговорщики просто нажились на инвестиционных менеджерах и средних инвесторах. Они заставили их довольствоваться несчастными крохами от произведенных инвестиций. В итоге незадачливые инвесторы недополучили 278 млн. долларов, которые оказались в кармане мошенников.
Источники:
http://www.leagle.com/decision/In%20FDCO%2020120803679
http://www.law360.com/articles/470412/2-men-indicted-for-275m-medical-debt-investment-fraud